Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут

Перейти

Подробнее

Сэкономьте
50% стоимости «Финансиста»

по гранту для МСП

Сэкономьте 50% стоимости «Финансиста»

Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист" без программиста за 5 минут

Главная
→
Блог
→
Бизнес
→
Антикризисный гайд для финансовых менеджеров МСБ

Антикризисный гайд для финансовых менеджеров МСБ

В связи с текущей ситуацией мы подготовили рекомендации для бизнеса от сообщества финансистов.

Что делать с платежами и расчётами

Айгуль Хайруллина,
Практикующий финансовый консультант

Самое важное сейчас — не допустить кассовый разрыв. Нужно понять (посчитать) сколько денег поступит с высокой долей вероятности. Затем разобраться с расходами, постараться избегать авансов, платежей на несколько периодов вперед, отказаться от лишних сервисов и необязательных расходов.

Станислав Кутузов,
CEO сервиса «‎Финансист»‎

Планировать от нуля, от того, что реально необходимо для ведения деятельности.
Сравнить этот план с реальными выплатами и отказаться от тех, которые в данный момент не нужны.

Построить стресс-план с учётом того, что выручка будет падать и сделать несколько сценариев 80%, 60%, 40% падения выручки, чтобы понять, в какой момент закончатся деньги.

Если понимаете, что не можете заплатить, первое, что нужно сделать — сообщить контрагенту. С полной информацией ему будет проще спланировать свои выплаты.

Запросить платежи у контрагентов-должников.

Сформировать план по каждому клиенту — что необходимо сделать, чтобы все платежи пришли. Крупных клиентов смотреть в первую очередь

Что делать с расходами

Наталья Эйдинова, Can consult

Расходы, очевидно, придется сокращать. Помним, что за 2 дня это сделать не получится. К тому же, важно понять, какие сокращать и на сколько.

Основные принципы:

Вопрос про сокращение маркетинга и продаж решается у всех по-разному. Но убрать их из расходов сейчас — обречь себя на остановку бизнеса. А смысла в этом не много — обязательства никуда не денутся. Решение в каждом случае нужно ситуационно.

Операционные расходы урезать до минимума.

Проверьте запасы (товары, материалы) — на какой период продаж хватит, сформируйте план поведения, что будете делать с продажами: какой объем нужен при снижении выручки, за какие деньги, на каких условиях оплаты. Сформируйте новый денежный поток.

Самое сложное — сокращение команды. Сохраняйте самых лояльных сотрудников, доводите информацию о ваших планах до всех. Это позволит снизить тревожность в коллективе и даст вам актуальную обратную связь. С одной стороны, рынок труда сейчас тоже будет стагнировать, с другой стороны — большие компании получают доступ к нашим кадрам. Когда люди видят, что управленцы сражаются за бизнес — они тоже подключаются.

Просчитайте изменение мотивации — там, где можно сокращайте оклады и вводите переменные части. Это снизит точку безубыточности и вам будет проще обеспечить расходы деньгами.

Если в компании есть годовые бонусы топ-менеджерам — я бы рекомендовала заморозить выплаты на ближайшие 6 месяцев. Деньги сейчас — самое важное. А людям важно сохранить работу.

Отложите деньги на налоги. Знаю, что не из чего. Из ближайшего поступления. Иначе все парализует арест счета.

Составить план и определить, при какой конструкции бизнес выживет. И исходя из этого смотреть, от каких расходов можно отказаться, чтобы продлить жизнь компании.

Станислав Кутузов,
CEO сервиса «‎Финансист»‎

Татьяна Никанорова, Профдело

Проанализируйте затраты. Наверняка есть то, без чего временно можно обойтись. Уберите затраты на роскошь и комфорт, оставьте только незаменимое — деньги вам еще понадобятся.

Используйте инструменты диверсификации зарплатных налогов, за которые нас «нагибает» налоговая. Лучше грамотно применить инструмент, чем разориться на налогах.

Рассмотрите остановку рекламы в иностранных соцсетях. С учетом замедления, ее увидит гораздо меньше человек, чем вам бы хотелось. Плюс, этически люди не готовы сейчас читать рекламу, если кому-то покажется неуместным, вы можете схлопотать отрицательную репутацию.

Станислав Кутузов,
CEO сервиса «‎Финансист»‎

Если вы понимаете, что не сможете вытянуть кредитную нагрузку исходя из падения объемов выручки, то нужно договориться с банком о кредитных каникулах на обслуживание долга.

Стройте краткосрочные планы.

Переходите от стратегии к тактике: каждый день мониторьте статистику.

Постройте план с наилучшим и наихудшим развитием для компании

Проводите стресс-тесты. Например, у компании есть какой-то план и дальше мы применяем стресс-тесты, в которых выручка падает на 80%, 60%, 20% и сразу видно что будет с бизнесом. Смотрим, в какой момент компании грозит банкротство.

Айгуль Хайруллина,
Практикующий финансовый консультант

Посмотреть, какие платежи можно отсрочить и если вы сохраняете команду, то нужно придумать загрузку на случай остановки основной деятельности. Во-первых, так можно окупить ваши расходы на зарплату этим людям и что не менее важно, вашим сотрудникам это придаст ориентир, надежду.

Что делать с курсами валют и инфляцией

Вы видите как растут курсы доллара и евро. Если вы занимаетесь ВЭД, проанализируйте свои контракты — кто кому должен, какие санкции за неуплату. Если должны вы, и деньги есть, разумно расплатиться сейчас, пока курсы не выросли еще больше. Если должны вам, то есть риск непогашения этой задолженности.

Сейчас начнется бешеная инфляция. Как следствием, сотрудники захотят повышения зарплаты. Вы можете столкнуться с необходимостью решать этот вопрос — либо доп. деньгами, либо заменой части штата.

Что делать с планированием и бюджетами

Наталья Эйдинова, Can consult

Сделайте 3−4-5 расчетов финмодели. Спрос, похоже, снизится. Нужно понять, как это повлияет на бизнес. При каком снижении сколько расходов нужно сократить. Что будет при снижении 20%, 40% продаж. Как вырастет стоимость лида. На сколько можно сократить наценку.

Мы все в цепочке поставок и с обязательствами по зарплате, налогам. Поэтому план движения денег теперь — наше все. Обновляйте его каждый день.

Все инвестиционные планы пересмотрите. Как можно использовать сразу то, что уже есть и заморозить то, что еще в планах. Все активы сейчас должны работать.

При формировании плана сокращения привлекайте руководителей. Во-первых, таким образом вы получите новые идеи, во-вторых, это объединяет и распределяет ответственность.

План составьте сейчас. В 2 или 3 вариантах. И к нему — точки принятия решений. То есть когда этот план вводится.

Что делать учетом, отчетностью, хранением файлов, бизнес-процессами

Татьяна Никанорова, Профдело

Если вы еще не начали вести управленческий учет, и не знаете структуру ваших расходов и ближайшие платежи — начните, наконец, это делать!

Станислав Кутузов,
CEO сервиса «‎Финансист»‎

Соберите всю отчетность в одном файле и автоматизируйте её.

Мы с командой сделали бесплатный продукт для предпринимателей, чтобы быстро контролировать финансы: FinReport

Анна Кизим,
Финансист с опытом работы в банках, на производстве, в строительстве

В момент наступления кризиса нужно остановить бег, оценить что изменилось снаружи вашей компании, понять, как вы с этим можете взаимодействовать и внедрить изменения в свой бизнес-процесс.

Если конкретно, то:

Просмотрите шаблоны своих договоров с поставщиками и покупателями и заложите в них ваше право пересматривать цену в своих интересах, чтобы иметь возможность для маневров,

Отслеживайте динамику стоимости внутренних процессов компании и динамику их результатов; тенденция изменения показателей покажет, приближается ли кризис,

Создавайте резервы не только в деньгах: актуальная информация о наличии на рынке аналогов импортного сырья, материала или оборудования, которое вы используете; пул сотрудников, периодически выполняющих для вас работы на аутсорсе; партнеры, способные представлять ваши интересы в одной стране в обмен на то, что вы будете представлять их интересы в вашей стране.

Что делать с кредитами и займами

Станислав Кутузов,
CEO сервиса «‎Финансист»‎

Стройте краткосрочные планы.

Переходите от стратегии к тактике: каждый день мониторьте статистику.

Постройте план с наилучшим и наихудшим развитием для компании

Анна Кизим,
Финансист-фрилансер

В период экономического кризиса кредиты всегда становятся дороже. Особенно дорожают кредиты в валюте: из-за повышения ставки процентов и из-за роста курса.

Желательно отказаться от банковских кредитов на этот момент, а если кредиты были взяты раньше, закрыть их.

Поменяйте источник кредитования с банков на партнеров: продавайте с предоплатой, покупайте с отсрочкой платежа, живите в рамках своего денежного потока.

Не кредитуйте в этот период банки в виде депозитов. Лучше поддержите этими средствами своих основных поставщиков и покупателей.

Выданные займы опасны тем, что могут быть не возвращены в срок, поэтому строя свой план движения денег, не рассчитывайте на них.

Что делать с паникой и где искать поддержку

Убедитесь, что вы в безопасности

Если ваша жизнь и здоровье действительно находятся под угрозой, ваша задача — выжить. Это время для мобилизации всех ресурсов. Если вы оказались в опасной зоне, приложите все усилия для того, чтобы оказаться в безопасности и получить необходимую поддержку.

Замедлитесь и продиагностируйте чувства

В кризис тяжелее всего справляться с чувствами и мыслями — это «спусковые крючки» для стресса.

Задавайте себе вопрос: что я чувствую прямо сейчас? Каково мое «базовое» состояние за последнее время? Первый шаг — признать и назвать эти чувства.

Вы имеете право на все свои чувства. За обидой, виной, гневом и другими чувствами — боль. И индивидуальная, и коллективная. Поделитесь с близкими, найдите группу поддержки, обратитесь к специалисту.

Проговаривайте, прописывайте на бумаге то, что чувствуете, позвольте себе проживать и отпускать чувства, в том числе через тело (поплачьте, если чувствуете боль; побейте подушку, если чувствуете злость или агрессию и тд).

Замедляйтесь и соединяйтесь со своим телом

Каким бы острым и затяжным ни был кризис, вам нужна устойчивость и физические ресурсы.

Дыхание — самый быстрый и доступный способ вернуться в тело и успокоиться. Сосредоточьте внимание на дыхании, дышите медленно и глубоко.

Регулярно и полноценно питайтесь, пейте побольше воды, желательно теплой. При необходимости поддержите себя витаминами.

Высыпайтесь. Срочных дел в кризисный период всегда много, но ваш ресурс сейчас важнее.

Гуляйте на свежем воздухе. Добавьте контакт с природой —- дотрагивайтесь до растений, если возможно, пройдитесь босиком по земле.

Расслабляйтесь. Когда тело в напряжении — нам сложно проживать и отпускать чувства, в том числе чувство боли. Используйте все доступные способы: теплый душ, плавание, гимнастику, йогу, баню, массаж, «аппликатор Кузнецова» и т. д.

Медитируйте. Это поможет сохранить внутренний покой в стрессовой ситуации. Регулярная практика медитации улучшает работу головного мозга, снижает чувство тревоги, повышает устойчивость психики к стрессу.

Больше тактильного взаимодействия с близкими. Чаще обнимайтесь, играйте с детьми, гладьте животных. Это дарит тепло и радость контакта с другим и снижает тревогу.

Бережно выстраивайте контакт с другими

Отношения — одна из ключевых ценностей человека. В стрессовой ситуации они могут оказаться под угрозой. Может быть больно и вам, и тому, с кем вы общаетесь. Выражая собственные чувства и мысли, помните:

Говорите из «я-позиции», например: «я чувствую себя подавленным, когда вижу то, что происходит», «когда ты говоришь мне это, я чувствую боль», «мне сейчас тяжело». Тогда это действительно про вас, про то, что чувствуете вы.

Направляйте обратную связь на действие/ситуацию, а не на личность собеседника. Подумайте, насколько это уместно (время, место, ситуация) и на что это действительно влияет. Помните о золотом правиле: мягко к человеку, твердо — к проблеме.

Если вы чувствуете, что не справляетесь, вы имеете полное право попросить собеседника не продолжать разговор, поставить общение на паузу или сменить тему разговора.

Воздержитесь от «выпускания пара» в личном общении и/или информационном пространстве. Если вам нужна поддержка другого, попросите об этом: «мне тяжело, пожалуйста, поддержи меня». Будьте бережны к другим.

Всегда проверяйте свое намерение: доказать свою правоту и обвинить кого-то? Увеличить взаимопонимание и контакт с другим или внести раздор? Я говорю из любви или из боли? Какая моя цель? Чего я хочу этим действием? Ищите не правого или виноватого, а поиск хорошего решения для всех. В своей зоне ответственности.

Определите свою зону ответственности

Определите, что находится в вашей зоне влияния. За что я действительно несу ответственность? Как я готов проявляться в текущей ситуации? Возьмите на себя ответственность за это, как силу.

Не поддавайтесь на манипуляции. Как правило, манипуляция происходит из чувства вины. Не берите на себя ответственность за то, что не в вашей зоне влияния. Вместо этого сделайте свой выбор: например, отвечать за свое состояние в моменте, за безопасность близких.

Ограничьте информационные потоки

Ситуация, в которой много противоречивой, искаженной или заведомо недостоверной информации, — сильный стресс-фактор и черная дыра для энергии.

Ограничьте поток входящей и исходящей от вас информации. Ищите и анализируйте информацию тогда, когда вам нужно принять решение. Не подпитывайте тревогу.

Поставьте на паузу общение, в котором вы получаете информационный перегруз или негатив в свой адрес.

Цифровой детокс. Выделите себе время, полностью свободное от гаджетов и информации — выходной или несколько часов в день.

Не читайте новостей перед сном и приемом пищи.

Не бойтесь, что вы пропустите что-то важное. Действительно важное вы точно узнаете.

В ситуации многих неизвестных переменных на самых разных уровнях опору надо искать внутри.

Переведите фокус внимания внутрь и создайте опору на ценности

Опирайтесь на свои ценности и смыслы. Что для меня важно сейчас? Что для меня по-настоящему ценно? Что имеет смысл? Как я тогда хочу действовать? Из какой позиции я действую — из защиты или созидания? Что в моем сердце — гнев или любовь?

Если хотите изменить мир, начните с себя. Что внутри, то и снаружи. «Что посеешь, то и пожнешь». Действуйте из глубокого внутреннего отклика в соответствии с вашими ценностями.

Проявляйте волю и принимайте решения

В какой-то момент важно принимать решения и действовать.

Если вы выбираете стратегию поведения, спросите себя: с напряжением от реализации какого своего решения мне будет легче справиться? Какую сейчас потребность мне важнее всего удовлетворить сейчас?

Проанализируйте собственные риски и составьте план Б. Будьте гибки и готовы к тому, что ситуация может развиваться непредсказуемо. Отпустите ожидания. Вы можете то, что вы можете в моменте сейчас.

Помогайте другим

Во время серьезных кризисов люди разделены — разными мнениями, болью, страхом.

Если вы нашли опору внутри, спросите себя, а как я могу помочь тем, кто в более сложной ситуации? Как и в чем я могу проявить милосердие к другому? Как я могу созидать?

Составьте план действий в соответствии с вашими ценностями. Даже маленькие шаги помогут вам почувствовать себя в большем ладу с самим собой и миром. «Согревая другого, согреваешься сам».

Тренируйте принятие и доверие

Прежде чем начинаются настоящие изменения, необходимо принятие.

Принятие другого или ситуации не означает полное согласие. Принятие — это когда мы не судим, когда мы не протестуем против чего-то или кого-то. Это момент нашего внутреннего выбора: как я хочу действовать в этой ситуации созидательно с опорой на свои ценности?

Жизнь течет. То, какую форму она принимает, зависит от тех семян, которые сажает каждый из нас. Делайте то, что подсказывают ваше сердце и душа, и доверьтесь жизни. Кризис рано или поздно закончится. То, каким и с чем вы выйдете из него, и каким будет будущее — зависит от каждого.

Помните, что вокруг вас есть люди, вы не одни. Мира всем — внутри и снаружи.

Автор: Наталья Миткевич — психолог, бизнес-коуч и член Совета Ассоциации психоаналитического коучинга и бизнес-консультирования (АПКБК), автор и ведущая курсов и тренингов по развитию личности.

Статья «Как выйти на новый уровень в кризис: чек-лист для личной перезагрузки»

Полезные эфиры и информация в Инстаграм:

Станислав Кутузов,
CEO сервиса «‎Финансист»‎

Откажитесь от чтения новостей

Сфокусируйтесь на бизнесе

Поймите, что вы несете ответственность за команду и ваша задача ее сохранить

Подумайте, что в текущей ситуации можно сделать по-другому, какие возможности появились и обсудите с командой варианты развития.

Организуйте встречи с командой для разгрузки.

Не обсуждайте обстановку в стране внутри компании

Татьяна Никанорова, Профдело

Следите за новостями, сейчас будет много нововведений в рамках «поддержки бизнеса», возможно среди них будут те, которые вы сможете применить.

Снежана Манько,
основатель FIN-SKILL.RU, к.э.н, FCCA

Используйте возможности профессиональных сообществ, задавайте вопросы, делитесь опытом: с чем сталкиваетесь, как решаете вопросы. Просите профессиональной помощи, предлагайте помощь и свои услуги. Разговаривайте, в диалоге рождаются варианты и приходят возможности. И помните: вы — не один. Все мы сейчас проходим сложный период. Период, из которого мы выйдем более сильными, опытными и профессиональными.

Чат FIN-SKILL