БДР на год по вашему факту
ИИ-агент Финансиста разберёт ваши данные и за 15 минут соберёт прогноз на год. Таблица с шагом в месяц, выводы и рекомендации по целевым вопросам. Без внедрения учёта и без доступа к вашей базе.
Что вы получите на выходе
Готовый БДР по вашей компании, а не пустая форма. Внутри — расчёт, обоснование предпосылок и рекомендации по плану.
Отчёт с анализом факта
В начале — что показал анализ фактических данных, рядом ключевые показатели плана: выручка, EBITDA, чистая прибыль, рентабельность.
Выгрузка в Excel
Помесячный план можно скачать, поменять значения и пересчитать. Предпосылки меняются прямо в отчёте, налоги пересчитываются автоматически.
Шаг — месяц, на год
Двенадцать месяцев по каждой статье: выручка, операционные расходы, расходы на персонал, налоги, EBITDA и чистая прибыль.
Выводы и рекомендации
План с обоснованием предпосылок. Отдельно отмечено то, что требует подтверждения: периодичность закупок, амортизация, действующие ставки.
Что агент уже видит в вашем факте
Пример выводов из отчёта: план строится на том, что показывает ваш файл, и на выводах, которые агент делает до расчёта.
Как агент собирает БДР
Четыре шага. Ваше участие — только на первом, дальше расчёт идёт без вас.
Приём файла
Вы прикладываете один файл с фактом за предыдущий период: Excel, CSV или таблицу Google, выгруженную в формате Excel.
1 минута с вашей стороныАнализ факта
Проверяем структуру отчёта, приводим статьи к единому виду, убираем дубли и технические строки, сверяем помесячные итоги.
факт за 6–12 месяцевПомесячный расчёт
Считаем план по статьям и предпосылкам: выручка, операционные расходы, персонал, налоги. В отчёте видно, что на что влияет.
налоги пересчитываются автоматическиГотовый отчёт
Собираем отчёт с анализом факта, помесячным планом, выводами и рекомендациями. Excel-версия — вместе с отчётом.
15 минутПустой шаблон БДР или план по вашим данным
Скачанный шаблон придётся заполнять самому. План от агента считается по вашему факту — и сразу показывает, что в нём требует подтверждения.
| Критерий | Шаблон БДР в Excel | План от агента Финансиста |
|---|---|---|
| Кто считает | Вы: структура есть, цифр нет | Агент на вашем файле с фактом |
| Что на выходе | Пустая форма бюджета | Отчёт с анализом факта, помесячным планом и выводами |
| Что нужно на входе | Заполняете вручную | Один файл: Excel, CSV или Google Sheets в формате Excel |
| Глубина | Месяц, по вашим формулам | 12 месяцев по каждой статье с предпосылками |
| Рекомендации | Нет | Что подтвердить до утверждения бюджета и на что это влияет |
| Срок | Зависит от вас | 15 минут после получения файла |
Что нужно для расчёта
- Готовый отчёт за предыдущий период Один файл с фактическими данными — этого достаточно для расчёта. ExcelCSVGoogle Sheets в формате Excel
- Доходы и расходы по статьям С помесячной разбивкой за период: так агент видит структуру и периодичность платежей.
1С, банковские выписки, CRM и маркетплейсы не нужны: расчёт идёт только по вашему файлу с фактом. Доступы к системам не запрашиваем.
Отрасли и условия
- Выручка от 50 млн ₽ в год и деньги на нескольких счетах или юрлицах
- Есть фактические данные минимум за 6 месяцев — лучше за год
- Нужен бюджет на год быстрее, чем позволит полное внедрение учёта
- Решение принимает собственник или финансовый директор
Что обычно спрашивают
Что такое БДР и что именно я получу?
БДР — бюджет доходов и расходов, тот же план ПиУ. Это помесячный план на год: выручка, операционные расходы, расходы на персонал, налоги, EBITDA, чистая прибыль и рентабельность.
Отчёт состоит из блоков: анализ факта (что уже видно по данным), ключевые показатели плана, предпосылки с возможностью изменить их и пересчитать, помесячная таблица по всем статьям и выводы с рекомендациями.
Нужно ли давать доступ к 1С или банку?
Нет. Нужен только готовый отчёт за предыдущий период в файле: Excel, CSV или таблица Google, выгруженная в формате Excel. Доступы к 1С, банку и другим системам не запрашиваем.
Учёт ведём в Excel, данные фрагментарные. Возьмётесь?
Да, Excel — привычный и достаточный формат. Сначала посмотрим, чего не хватает, и скажем минимальный набор данных. Если точности не хватит по отдельным статьям, это будет прямо обозначено в отчёте: план не должен выглядеть достовернее, чем данные, на которых он построен.
Чем БДР отличается от бухгалтерской отчётности?
Бухгалтерская отчётность фиксирует прошлое по каждому юрлицу отдельно. БДР строится на управленческом факте по группе компаний и показывает, как будут формироваться доходы и расходы в течение года — то, на что опираются решения о бюджете, выплатах и инвестициях.
Можно ли менять предпосылки и пересчитывать план?
Да. В отчёте есть блок «Изменить предпосылки»: проценты к выручке, к операционным расходам, к расходам на персонал. Налоги пересчитываются автоматически, есть кнопка возврата к исходному плану. Итоги можно скачать в Excel и пересчитать дальше в привычном файле.
Что дальше после плана?
Логичное продолжение — план-факт: сверять бюджет с фактом, видеть отклонения по статьям и обновлять прогноз до конца года. Это делается в Финансисте, с интеграциями банков и 1С. Оставьте заявку — покажем на ваших данных.
Заберите БДР на год — и посмотрите, что агент скажет про ваш факт
Прогноз приходит на e-mail в течение 15 минут. Если после плана понадобится план-факт, разберём отдельно.
Собирай план-факт в реальном времени
Финансист — сервис управленческого учёта: ДДС, ОПиУ, баланс и платёжный календарь по всем юрлицам. Данные подтягиваются из банков и 1С, отчётность собирается сама — без Excel и ручных сведений. БДР из этого отчёта дальше живёт в сервисе как план-факт.
Что даёт встреча — 20 минут, онлайн
- Покажем сервис на ваших цифрах: ОПиУ, ДДС и план-факт по этому БДР
- Скажем, каких данных не хватает для учёта и чем это закрыть
- Подберём тариф под вашу структуру и посчитаем, что это даёт в месяц
Продолжить план-факт в Финансисте
Бюджет утвердили — дальше важно видеть, как он исполняется. Покажем на ваших данных, как это выглядит в сервисе.
- План-факт по каждой статье, отклонения и причины
- Обновление прогноза до конца года по фактическим данным
- Интеграции с банками, 1С и маркетплейсами