Бюджет доходов и расходов (БДР) на год из вашего факта
БДР, или план ПиУ, — это помесячный прогноз выручки, расходов и прибыли на год. ИИ-агент Финансиста разберёт ваши данные и за 15 минут соберёт расчёт с предпосылками, выводами и рекомендациями.
Что будет в годовом бюджете доходов и расходов
Готовый план на год по вашей компании, а не пустая форма. Внутри — расчёт, обоснование предпосылок и рекомендации по плану.
Отчёт с анализом факта
В начале — что показал анализ фактических данных, рядом ключевые показатели плана: выручка, EBITDA, чистая прибыль, рентабельность.
Выгрузка в Excel
Помесячный план можно скачать, поменять значения и пересчитать. Предпосылки меняются прямо в отчёте, налоги пересчитываются автоматически.
Шаг — месяц, на год
Двенадцать месяцев по каждой статье: выручка, операционные расходы, расходы на персонал, налоги, EBITDA и чистая прибыль.
Выводы и рекомендации
План с обоснованием предпосылок. Отдельно отмечено то, что требует подтверждения: периодичность закупок, амортизация, действующие ставки.
Что агент уже видит в вашем факте
Пример выводов из отчёта: план строится на том, что показывает ваш файл, и на выводах, которые агент делает до расчёта.
Как агент собирает БДР
Четыре шага. Ваше участие — только на первом, дальше расчёт идёт без вас.
Приём файла
Вы прикладываете один файл с фактом за предыдущий период: Excel, CSV или таблицу Google, выгруженную в формате Excel.
1 минута с вашей стороныАнализ факта
Проверяем структуру отчёта, приводим статьи к единому виду, убираем дубли и технические строки, сверяем помесячные итоги.
факт за 6–12 месяцевПомесячный расчёт
Считаем план по статьям и предпосылкам: выручка, операционные расходы, персонал, налоги. В отчёте видно, что на что влияет.
налоги пересчитываются автоматическиГотовый отчёт
Собираем отчёт с анализом факта, помесячным планом, выводами и рекомендациями. Excel-версия — вместе с отчётом.
15 минутШаблон БДР в Excel или готовый бюджет по вашим данным
Скачанный шаблон придётся заполнять самому. План от агента считается по вашему факту — и сразу показывает, что в нём требует подтверждения.
| Критерий | Шаблон БДР в Excel | План от агента Финансиста |
|---|---|---|
| Кто считает | Вы: структура есть, цифр нет | Агент на вашем файле с фактом |
| Что на выходе | Пустая форма бюджета | Отчёт с анализом факта, помесячным планом и выводами |
| Что нужно на входе | Заполняете вручную | Один файл: Excel, CSV или Google Sheets в формате Excel |
| Глубина | Месяц, по вашим формулам | 12 месяцев по каждой статье с предпосылками |
| Рекомендации | Нет | Что подтвердить до утверждения бюджета и на что это влияет |
| Срок | Зависит от вас | 15 минут после получения файла |
Что нужно для расчёта
- Готовый отчёт за предыдущий период Один файл с фактическими данными — этого достаточно для расчёта. ExcelCSVGoogle Sheets в формате Excel
- Доходы и расходы по статьям С помесячной разбивкой за период: так агент видит структуру и периодичность платежей.
1С, банковские выписки, CRM и маркетплейсы не нужны: расчёт идёт только по вашему файлу с фактом. Доступы к системам не запрашиваем.
Отрасли и условия
- Выручка от 50 млн ₽ в год и деньги на нескольких счетах или юрлицах
- Есть фактические данные минимум за 6 месяцев — лучше за год
- Нужен бюджет на год быстрее, чем позволит полное внедрение учёта
- Решение принимает собственник или финансовый директор
Вопросы о БДР и плане ПиУ
Что такое БДР (план ПиУ) и что именно я получу?
БДР, или план ПиУ, — это помесячный бюджет доходов и расходов на год: выручка, операционные расходы, расходы на персонал, налоги, EBITDA, чистая прибыль и рентабельность.
Отчёт состоит из блоков: анализ факта (что уже видно по данным), ключевые показатели плана, предпосылки с возможностью изменить их и пересчитать, помесячная таблица по всем статьям и выводы с рекомендациями.
Нужно ли давать доступ к 1С или банку?
Нет. Нужен только готовый отчёт за предыдущий период в файле: Excel, CSV или таблица Google, выгруженная в формате Excel. Доступы к 1С, банку и другим системам не запрашиваем.
Учёт ведём в Excel, данные фрагментарные. Возьмётесь?
Да, Excel — привычный и достаточный формат. Сначала посмотрим, чего не хватает, и скажем минимальный набор данных. Если точности не хватит по отдельным статьям, это будет прямо обозначено в отчёте: план не должен выглядеть достовернее, чем данные, на которых он построен.
Есть ли шаблон БДР в Excel?
Пустую форму мы не выдаём: агент сразу заполняет БДР вашими цифрами. Готовый помесячный план выгружается в Excel, дальше его можно править и пересчитывать как обычный шаблон.
Чем план ПиУ отличается от бухгалтерской отчётности?
Бухгалтерская отчётность фиксирует прошлое по каждому юрлицу отдельно. План ПиУ строится на управленческом факте по группе компаний и показывает, как будут формироваться доходы и расходы в течение года. На него опираются решения о бюджете, выплатах и инвестициях.
Можно ли менять предпосылки и пересчитывать план?
Да. В отчёте есть блок «Изменить предпосылки»: проценты к выручке, к операционным расходам, к расходам на персонал. Налоги пересчитываются автоматически, есть кнопка возврата к исходному плану. Итоги можно скачать в Excel и пересчитать дальше в привычном файле.
Что дальше после плана?
Логичное продолжение — план-факт: сверять бюджет с фактом, видеть отклонения по статьям и обновлять прогноз до конца года. Это делается в Финансисте, с интеграциями банков и 1С. Оставьте заявку, покажем на ваших данных.
Заберите БДР на год и посмотрите, что агент скажет про ваш факт
Прогноз готовится в течение 15 минут. Если после плана понадобится план-факт, разберём отдельно.