Сколько денег будет на счетах через две неделиОтчёт о движении денежных средств (ОДДС) онлайн
Программа движения денежных средств собирает отчёт по всем юрлицам и счетам из банков и 1С: остатки сходятся с банком, кассовый разрыв видно заранее.
Покажем, как формируется отчёт и как выглядят остатки на ближайший месяц. Бесплатно.
За 5 минут посмотрите, как устроен ДДС в «Финансисте» на демо-модели.
О кассовом разрыве обычно узнают в день платежаА решать нужно за две недели до него
Выписки лежат в трёх банках, часть оплат идёт через эквайринг и маркетплейсы, а платёжный календарь живёт в отдельном файле, который обновляют, когда вспомнят.
- Хватит ли денег на зарплату пятнадцатого, если крупный клиент снова заплатит с опозданием?
- По ОПиУ месяц в плюсе, а на счетах меньше, чем в начале. Куда делась разница?
- Сколько можно вывести на себя, чтобы через три недели не занимать обратно?
- Какое юрлицо или проект кормит остальных деньгами, а какое их съедает?
Сводку обычно собирают руками: выгрузить выписки, разнести по статьям, вычесть переводы между своими счетами, сверить остаток с банком. Пока сводка готова, неделя прошла и цифры уже другие. А если перевод между своими юрлицами попал в поступления, разрыв на следующей неделе никто не увидит.
ДДС, который сходится с банком и смотрит вперёдФакт из банков и план на ближайшие недели
«Финансист» не заменяет 1С и банк-клиент. Он забирает из них платежи и строит управленческий ДДС в той структуре статей, которая нужна вам, рядом с планом на ближайшие недели.
Остаток бьётся с банком
Даты платежей в отчёте не сдвигаются, поэтому остаток на любой день совпадает с выпиской. Двойной клик по остатку показывает разбивку по каждому расчётному счёту.
Разрыв видно заранее
Плановые платежи и поступления стоят в том же отчёте, что и факт. Если в какой-то день денег не хватает, остаток в этот день уходит в минус.
Понятно, откуда и куда
Текущая, инвестиционная и финансовая деятельность отдельными разделами. Кредит не смешивается с выручкой, покупка оборудования с текущими расходами.
Обновляется по расписанию
Выписки из банков и данные из 1С подтягиваются автоматически и разносятся по статьям правилами. Автоматизация ДДС не убирает людей из процесса: руками остаётся только нестандартное.
Из чего состоит отчёт о движении денежных средствТри потока и остаток
Деньги в отчёте делятся на три потока, и каждый отвечает на свой вопрос. Если их смешать, компания с убыточным основным бизнесом выглядит здоровой, пока банк даёт кредит.
Основной бизнес приносит деньги?
Если поток здесь стабильно в минусе, компания живёт за счёт кредитов или собственника, даже когда ОПиУ показывает прибыль.
Сколько вложили в развитие?
Минус здесь нормален, если бизнес растёт. Вопрос в том, из каких денег за это заплачено.
Сколько заняли и вернули?
Здесь видно, на чьи деньги живёт компания и сколько реально выведено. Куда относить проценты по кредитам, решаете по вашей учётной политике.
Хватит ли денег?
По каждому счёту и юрлицу отдельно, на любую дату, включая будущие с учётом плана.
Переводы между своими счетами и юрлицами идут отдельной строкой «Перемещение денег» и не попадают ни в поступления, ни в выплаты. Любой раздел разворачивается по юрлицам, счетам, проектам и контрагентам.
Показать всю структуру отчёта построчно
ДДС строится по кассовому методу: из платежей, по дате фактического движения денег. Строки ниже названы так, как в сервисе.
| Строка отчёта | Что в неё попадает | Что показывает |
|---|---|---|
| Текущая деятельность | Поступления минус выбытия по основному бизнесу | Зарабатывает ли бизнес деньги сам |
| Поступления от текущей деятельности | Оплаты клиентов, эквайринг, маркетплейсы | Сколько денег пришло от продаж |
| Выбытия от текущей деятельности | Поставщики, зарплата, аренда, налоги, реклама | Во что обходится работа компании |
| Финансовая деятельность | Кредиты, займы, их погашение, выплаты собственникам | На чьи деньги живёт компания |
| Инвестиционная деятельность | Оборудование, транспорт, недвижимость, доли | Сколько вложено в развитие |
| Перемещение денег | Переводы между своими счетами и юрлицами | Движение внутри группы, не доход и не расход |
| Денежный поток за период | Сумма всех разделов | Сколько денег прибавилось или убыло |
| Остаток средств на начало периода | Остаток по всем счетам на первый день | С чего начали |
| Остаток средств на конец периода | Остаток на начало + денежный поток | Сколько денег на счетах |
Структура настраивается. Названия статей, их порядок и вложенность вы задаёте сами. Статьи бывают только для ДДС, только для ОПиУ или сквозные, поэтому два отчёта собираются из одной модели.
Почему прибыль есть, а денег нетИ где искать разницу
ОПиУ считает, сколько компания заработала: по отгрузкам и актам. ДДС считает, сколько денег пришло и ушло на самом деле. Разница между ними почти всегда сидит в трёх местах.
Деньги у клиентов
Отгрузили в марте, оплата в мае. В ОПиУ мартовская прибыль, на счёте её нет. Чем больше отсрочек, тем больше разрыв.
Деньги на складе
Закупили товар впрок. В ОПиУ его ещё нет, он попадёт в себестоимость, когда продастся. А деньги уже ушли.
Деньги у банка и собственника
Гасите кредит или выводите дивиденды. В ОПиУ это не расход. В ДДС это минус, и иногда весь месячный.
Отчёт, который показывает это одной таблицей
ДДС косвенным методом начинается не с поступлений, а с чистой прибыли из ОПиУ. Дальше по строкам видно, сколько ушло в оборотный капитал и на погашение долга, и сколько денег осталось на самом деле.
В демо-примере за семь месяцев прибыль 42 млн ₽, деньги от текущей деятельности 15,4 млн ₽, а остаток на счетах упал с 49,6 до 9,8 млн ₽.
День, когда денег не хватит, видно до того, как он наступилПлатёжный календарь в том же отчёте
Платёжный календарь в «Финансисте» не отдельный файл, а продолжение ДДС. Факт до сегодняшнего дня приходит из банков, дальше идут плановые поступления и платежи. Остаток считается на каждую дату вперёд, и если денег не хватает, он уходит в минус.
Плановые платежи на семь недель вперёд. Аренда склада и связь съедают остаток, и с 32-й недели он уходит в минус. Видно сразу, а не в день оплаты.
Заявки тоже в расчёте
В остатки можно включить заявки на оплату, которые ещё на согласовании. Тогда видно, что будет, если всё одобрить.
В заявке видно последствия
Тот, кто согласует платёж, видит, сколько останется на счёте и по статье бюджета после оплаты.
План сам сходится с фактом
Пришёл платёж, он сопоставляется с плановым. Если оплатили частично, на остаток создаётся новый плановый платёж.
Прогноз точен настолько, насколько полон план. Если плановые поступления от клиентов никто не вносит, календарь покажет только расходы. На старте договариваемся, кто и как ведёт план.
От выписки до готового ДДС за четыре шагаНастраиваем один раз, дальше по расписанию
Подключаем источники
Банки, эквайринг, маркетплейсы и 1С (обработка ставится через «Администрирование → Печатные формы, отчёты и обработки», туда вставляется API-ключ). Если системы нет в списке интеграций, выписка загружается файлом .xls, .xlsx или .csv. Жёсткого шаблона нет, нужны дата и сумма.
Настраиваем структуру статей
Папки, порядок строк, деление по видам деятельности. Статьи бывают только для ДДС, только для ОПиУ или сквозные, поэтому два отчёта собираются из одной модели и не противоречат друг другу.
Разносим платежи правилами
По назначению платежа, контрагенту, проводкам Дт-Кт, дате. До 10 групп правил, до 500 правил в каждой. После настройки новые платежи разносятся сами, руками остаётся нестандартное.
Получаем отчёт
ДДС по юрлицам, счетам и проектам, с графиками и выгрузкой в Excel. Дальше он обновляется по расписанию.
Первую настройку делаем вместе с вашим бухгалтером или финансистом: какие статьи нужны и как разносить спорные платежи, за вас никто не решит. Мы помогаем на старте.
Что ещё умеет ДДС в «Финансисте»Для группы компаний, проектов и согласования
Группа компаний в одном отчёте
Несколько юрлиц и десятки счетов в общем ДДС. Переводы между своими идут строкой «Перемещение денег» и не раздувают поступления и выплаты.
ДДС по проектам
Отдельная колонка на проект, филиал, направление. Видно, какой проект в плюсе по деньгам, а какому нужно финансирование.
План-факт по деньгам
Бюджет движения денежных средств и факт в одном отчёте, отклонения в рублях и процентах.
Платёжный календарь
Остаток на каждую дату вперёд с учётом плановых платежей и заявок.
Заявки и согласование
Маршрут согласования, заместители на время отпуска. В заявке видно остаток на счёте и по статье после оплаты.
Остатки на любую дату
По каждому счёту, юрлицу, валюте. Графики «Динамика остатков по счетам» и «Остатки по счетам» на рабочем столе.
Валюты
Валютные счета пересчитываются по курсу ЦБ, курс можно поправить вручную.
Расшифровка до платежа
Двойной клик по сумме открывает список платежей, из которых она сложилась. Ошибку в разнесении правите тут же.
Разбивка платежа
Один платёж делится на части по статьям или проектам. Например, оплата поставщику за два объекта сразу.
Выгрузка в Excel
Рабочий файл для банка, инвестора или совета директоров.
Права доступа
Руководитель проекта видит свои деньги, финдир всё, собственник итог. Настраивается ролями.
Телефон
Остатки и платёжный календарь в мобильном приложении. Часть фильтров веб-версии в приложении недоступна, это стоит знать заранее.
Как это выглядитРолик и скриншоты из демо-кабинета
Разбор отчёта в сервисе: разделы ДДС, плановые платежи, остатки по счетам и согласование заявок.
Пять минут на демо-модели. Ниже скриншоты: нажмите на любой, откроется крупно.
Что меняется, когда деньги видноТри кейса клиентов
Столько раз за месяц переделывали отчёты в Excel. По ним компания была в прибыли, а на деле постоянно попадала в кассовые разрывы: из бизнеса выводили больше, чем он зарабатывал. Теперь каждый расход в ОПиУ связан с оплатой в ДДС.
Читать кейс →Выручка выросла с 6 до 12,9 млн ₽, а денежный поток почти не изменился. Причина нашлась в доле зарплаты в поступлениях: из каждых 100 полученных рублей 42 уходили на ФОТ.
Читать кейс →Компания выросла в несколько раз, появилась угроза кассовых разрывов. В платёжном календаре стали видны все поступления и расходы по проектам, согласование счетов ускорилось втрое.
Читать кейс →Что говорят финдиры и собственникиОтзывы клиентов сервиса
«Можно интегрировать просто всё: от личных карт до всевозможных отчётов с маркетплейсов. Удобная система отчётов ДДС и ПиУ. В сервисе можно разбивать направления по проектам для оценки доходности, планировать постоянные платежи и создавать графики на любой вкус и цвет.»
Даниил Сердюков«Я не бухгалтер, но логика в сервисе простая и понятная, чтобы в нём можно было разобраться без специального экономического образования. Разработчик сдержал обещание и добавил функционал по валютам: в платежах можно менять курсы вручную и вносить изменения только там, где не совпадает с автоматической конвертацией по ЦБ.»
«Поддержка просто великолепная: скорость, забота о клиенте. Сервис позволяет решать широкий спектр задач, вести учёт удобно, даже без интеграции с 1С. Правильная выгрузка отчётов в Excel, с которой можно работать. Перебрала очень много сервисов, остановилась именно на «Финансисте».»
Ольга АвиловаТри способа собрать ДДСExcel, 1С и «Финансист»
| Excel руками | Отчёт из 1С | «Финансист» | |
|---|---|---|---|
| Откуда данные | выписки из каждого банка вручную | то, что бухгалтерия разнесла в 1С | банки и 1С по расписанию |
| Когда готов | когда дошли руки | после разнесения выписок | ДДС онлайн, в любой момент |
| Структура статей | своя в каждом файле | статьи ДДС в 1С, часто «прочее» | ваша, одна на всю группу |
| Несколько юрлиц и банков | отдельный лист на каждое | отдельная база | один отчёт, переводы между своими отдельной строкой |
| Остатки | сверять с банком руками | сходятся, если всё разнесено | сходятся с банком по каждому счёту |
| Будущие платежи | отдельный файл календаря | в Бухгалтерии нет, в КА и ERP есть* | в том же отчёте, остаток на каждую дату вперёд |
* В 1С:КА и ERP платёжный календарь есть, но без банков в онлайне и без вашей структуры статей.
1С остаётся вашей учётной системой. «Финансист» забирает из неё и из банков данные и строит управленческий ДДС поверх. Переносить или перенастраивать учёт не нужно.
Пять ошибок, из-за которых ДДС врётИ остаток перестаёт сходиться с банком
Переводы между своими считают поступлением
Перевели 5 млн с одного юрлица на другое, и в сводке поступлений стало на 5 млн больше. Денег при этом не прибавилось.
Кредит кладут в текущую деятельность
Банк выдал транш, и месяц выглядит так, будто клиенты заплатили больше обычного.
Ставят дату документа вместо даты оплаты
Счёт от марта, оплата в апреле, а в ДДС деньги ушли в марте. Остаток перестаёт сходиться с банком.
Вывод денег собственником проводят как расход
Текущие расходы раздуваются, а сколько на самом деле выведено за год, не видно.
Не сверяют остаток с банком
Пропущенная выписка или задвоенный платёж живут в отчёте месяцами, и прогноз строится от неверной точки.
Что происходит после заявкиОт созвона до запуска
Созвон 20–30 минут
Подключаем вашу 1С или банк, или берём выписку, и показываем, как из ваших данных собирается ДДС и как выглядят остатки на ближайшие недели. Не презентация, а ваши данные. Готовую модель за созвон не собрать, но станет понятно, что получится и сколько займёт.
Разбираем структуру
Смотрим, какие у вас юрлица, счета и статьи, как сейчас ведётся платёжный календарь и кто вносит план.
Настраиваем правила и запускаем
Дальше отчёт обновляется по расписанию. Внедрение занимает от 14 дней.
Срок зависит от числа юрлиц и банков и от того, насколько аккуратно сейчас разнесены выписки. Если в 1С половина платежей висит на «прочем», сначала договоримся о статьях. Скажем об этом на первом созвоне.
Сколько это стоитТариф, пробный период и внедрение
от 4 900 ₽ в месяц
Базовый тариф. Дальше цена зависит от числа юрлиц и пользователей в финмодели.
7 дней бесплатно
Полный доступ на неделю, чтобы посмотреть сервис на своих данных.
Внедрение от 14 дней
Столько занимает запуск с подключением банков и настройкой статей.
Частые вопросыПро метод, 1С и кассовые разрывы
Каким методом строится ДДС?
Кассовым: из платежей, по дате фактического движения денег. Отчёт о прибылях и убытках строится отдельно по методу начисления, из документов. Разница между ними и объясняет ситуацию «прибыль есть, а денег нет».
Чем ОДДС отличается от ОПиУ?
ОПиУ отвечает на вопрос «сколько заработали», ДДС на вопрос «сколько денег пришло и ушло». Продажа в долг попадает в ОПиУ сразу, а в ДДС только когда клиент заплатит. Кредит, наоборот, есть в ДДС и отсутствует в ОПиУ.
Можно построить ДДС по одному юрлицу, счёту или проекту?
Да, фильтрами: по юрлицу, счёту, проекту, направлению, контрагенту. Группу компаний можно смотреть целиком.
Как не задвоить переводы между своими счетами?
Переводы между своими счетами и юрлицами идут отдельной строкой «Перемещение денег». Они не попадают ни в поступления, ни в выплаты.
Нужна ли 1С?
Нет. Выписки подтягиваются напрямую из банков по интеграции или загружаются файлом. Если 1С есть, подключаем и её.
Придётся что-то менять в 1С?
Нет. Ставится обработка, которая по расписанию отдаёт данные. Учёт в 1С остаётся как был.
Можно построить ДДС за прошлые периоды?
Да. Автоматическая выгрузка из 1С забирает последние 7 дней, за более ранние периоды выгрузка запускается вручную, обычно один раз на старте.
Как увидеть кассовый разрыв заранее?
Внести плановые поступления и платежи в платёжный календарь. Остаток считается на каждую дату вперёд, и если денег не хватает, он уходит в минус. Точность зависит от того, насколько полно ведётся план.
Можно выгрузить отчёт для банка или инвестора?
Да, в Excel рабочим файлом, с которым дальше можно считать.
Это заменит нашего финдира или казначея?
Нет. Убирает ручную сводку выписок и сверку остатков. Решения, кому и когда платить, остаются за людьми.
ДДС: один из трёх отчётовВместе с ОПиУ и балансом
Посмотрите свои деньги на месяц вперёд, прежде чем решать20 минут, на ваших данных, бесплатно
Подключим вашу 1С или банк и за 20 минут покажем, как из ваших данных собирается ОДДС онлайн: откуда берутся строки, как разносятся платежи и как выглядят остатки на ближайшие недели. Полную модель собираем уже на внедрении.
Свяжемся в рабочее время и подключим ваши данные к демо.
Выпускники венчурного акселератора ФРИИ
«Лучший B2B-проект» по версии Ростелекома
Финалисты международного конкурса VISA
Включены в реестр российского программного обеспеченияДемо-модель. На встрече покажем то же самое на ваших данных.
Посмотреть, как собирается ДДСОтчёт собран на демонстрационных данных. Esc или клик по фону закрывают окно.