Top.Mail.Ru
AI помощник XinData
Мобильное приложение
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда.
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда.
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда.
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда
Бесплатно внедрим управленческую отчётность за 14 дней
Оставьте заявку в течение 10 минут и бесплатно получите онлайн-шаблон финмодели для вашей ниши
Осталось 7 мест в этом месяце
Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут

Как составить платёжный календарь?

13.10.2023
Редакция сервиса для автоматизации управленческой отчётности «Финансист»


Отвечает:
Платёжный календарь — это таблица с планируемыми денежными поступлениями и расходами. Его удобно вести в Excel, Google Таблиц или специальных сервисов. Процесс составления платёжного календаря можно разбить пошагово.

Шаг 1. Определить горизонт планирования

Планирование может быть долгосрочным, среднесрочным или краткосрочным. Для оценки инвестиционных проектов подойдут долгосрочные финмодели, для контроля исполнения годового бюджета — квартальные планы. Однако платёжный календарь должен отвечать на вопросы операционного управления, поэтому горизонт планирования должен быть короче. Подойдёт планирование на 30 или 90 дней.

Шаг 2. Создать таблицу, в которой один столбец — один день

Таблица должна включать данные о том, к какой статье расходов или доходов относится операция, имя контрагента, сумму платежа, а также банковский счёт.

Шаг 3. Составить прогноз поступлений

Следует определить, когда и в каком количестве планируются поступления. Нужно учесть выручку, проценты по вкладам, субсидии — все деньги, которые ожидает компания. Прогноз должен быть реалистичным. Если контрагенты регулярно задерживают оплату, в платёжном календаре стоит вписать её на несколько дней позже. В результате этого шага получается таблица со всеми планируемыми поступлениями.

Шаг 4. Составить прогноз расходов

Расходы можно получить из бюджета движения денежных средств, но их стоит максимально детализировать. Учитывается заработная плата, капитальные затраты, оплата рекламных кампаний — все расходы компании. После этого нужно сделать сальдо денежных потоков и рассчитать, сколько денег останется на счетах в конце каждого дня.

Шаг 5. Подготовиться к оптимизации

Иногда расходы превышают доходы. Тогда прогноз остатка на конец дня будет отрицательным. В этом случае стоит задуматься о том, как можно приоритезировать платежи. Следует разделить их на первоочередные, критичные, важные и менее критичные. Так получится определить, на чём можно сэкономить в моменте.
Анастасия Просвирнина
Редактор «Финансиста»
Григорий Усанов
Главный редактор «Финансиста»
Подпишитесь на наш Telegram-канал!
Рассказываем о важных материалах про корпоративные финансы и делимся полезными подборками
Хотите узнать, насколько эффективен ваш бизнес?
Обратитесь в сервис «Финансист» и получите прозрачную и удобную отчётность
Что ещё почитать?
Error get alias