Top.Mail.Ru
AI помощник XinData
Мобильное приложение
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда.
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда.
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда.
Автоматизируйте согласование платежей
Бесплатно. Навсегда
Бесплатно внедрим управленческую отчётность за 14 дней
Оставьте заявку в течение 10 минут и бесплатно получите онлайн-шаблон финмодели для вашей ниши
Осталось 7 мест в этом месяце
Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут

В чём причины кассового разрыва?

13.07.2023
Редакция сервиса для автоматизации управленческой отчётности «Финансист»


Отвечает:
Как и у любой другой проблемы, существует множество причин возникновения кассовых разрывов. Разберём 5 основных.

Некорректное финансовое планирование

Многие компании при планировании будущих периодов обращают внимание только на отчёт о прибылях и убытках. Это грубая ошибка: ОПиУ не даст собственнику или финансисту необходимую информацию о сроках поступления платежей или расчётов с контрагентами. В какой-то момент может оказаться, что все деньги уже потрачены, а планируемые к получению доходы ещё не оказались на расчётном счету компании.

Решение: включите в планирование отчёт о движении денежных средств и начните вести платёжный календарь, по которому можно заранее узнать о наступлении кассового разрыва.

Плохой контроль бюджета расходов и доходов

Даже если финансовый директор полностью уверен в корректности финансовых планов, за их выполнением нужно постоянно следить. Любое отклонение, которое не было замечено, может стать причиной кассового разрыва.

Решение: ведите постоянный план-факт анализ или используйте специальные сервисы, например «Финансист», которые будут заранее информировать вас и возможных отклонениях.

Проблемы с контрагентами

Постоянные отсрочки или договоры с постоплатой для клиентов, авансы поставщикам — частые причины кассовых разрывов.

Решение: контролируйте объём дебиторской задолженности, заранее напоминайте клиентам о платежах, договаривайтесь о более мягких условиях с кредиторами.

Избыточные запасы

Если на складе хранится запас товаров, который в несколько раз превышает месячный объём продаж, то компания также находится под угрозой кассового разрыва. Денежные средства, которые заморожены в продукции, и значительные расходы на хранение ставят финансовую устойчивость компании под угрозу.

Решение: закупайте товар с учётом спроса и сезонности, контролируйте ассортимент на складе, а в критической ситуации проводите распродажу.

Изменчивая внешняя среда

Экономические и политические кризисы, эпидемии — форс-мажорные ситуации, к которым компании часто оказываются не готовы. А столкнуться с кассовым разрывом в таких условиях становится просто.

Решение: держать часть денежных средств компании в резервных фондах, рассматривать худшие сценарии при финансовом планировании.
Ирина Артюшенкова
Редактор «Финансиста»
Григорий Усанов
Главный редактор «Финансиста»
Подпишитесь на наш Telegram-канал!
Рассказываем о важных материалах про корпоративные финансы и делимся полезными подборками
Хотите узнать, насколько эффективен ваш бизнес?
Обратитесь в сервис «Финансист» и получите прозрачную и удобную отчётность
Что ещё почитать?
Error get alias