Инструкции Финансиста.
Управление задолженностью компании

Начало года — время строить планы. Но сперва стоит разобраться с долгами, которые накопились при работе с контрагентами. Иначе в будущем оборотных средств может не хватить.

Управление задолженностью компании начинается с анализа взаиморасчётов. Теперь посмотреть эту отчётность в Финансисте стало проще: можно контролировать долги в разрезе организаций, контрагентов, проектов и менеджеров. Почитайте инструкцию, как и куда кликать, чтобы получить полный анализ.

16.01.2023

ПОДПИСАТЬСЯ НА СТАТЬИ

Что может новая отчётность?

Новый отчёт может показать:

сколько вам должны покупатели;
кто из контрагентов находится в должниках;
по каким проектам есть задолженность;
по каким договорам есть задолженность;
у каких менеджеров наибольшая дебиторская задолженность.

Долги могут быть не только у партнеров, но и у вашей компании. Анализ позволяет увидеть:

каким контрагентам ваша компания должна;
по каким договорам есть долг;
какие из ваших организаций имеют задолженность.

Поскольку один и тот же контрагент может быть и покупателем, и продавцом, отчётность в сервисе опирается на тип договора, по которому идут расчёты. Посмотреть их можно на вкладке «Расчёты с контрагентами». Фильтр позволяет взглянуть на данные отдельно: по покупателям, продавцам или всё вместе.

Отчётность по покупателям

Чтобы отфильтровать задолженность по покупателям, нужно проделать следующий путь.

Кликните по шестерёнке в верхнем левом углу в разделе «Расчёты с контрагентами».
На вкладке «Данные» выберите нужный период.
Оставьте одну группировку «Контрагент».
Отметьте нужные вам столбцы.
На вкладке «Фильтр» отметьте среди типов договоров «С покупателями».
Нажмите кнопку «Применить».

После этого появится отчёт о задолженности перед вашей компанией. С этого начинается управление долгами.

Если сортировать по убыванию в столбце «Долг на конец», можно проанализировать, какие контрагенты должны вам больше всего денег и как изменилась их задолженность. В столбце «Оплата за период» указана сумма, которую вам уже оплатил контрагент.

Задолженность покупателя может появляться и меняться по нескольким причинам:

вы отгрузили товар — долг увеличился;
вам оплатили товар — долг уменьшился;
вам вернули товар — долг уменьшился;
вы засчитали отгрузку по контракту с долгом по другому договору — долг уменьшился;
вы списали долг — долг уменьшился;

Столбец «Изменение долга» — это разница между долгом на начало периода и на его конец. Указанная здесь сумма часто не будет равна данным в столбце «Оплата за период».

Минусовая задолженность тоже отображается. Так происходит, когда покупатель сделал вам аванс, а вы не отгрузили товар — появился долг по договору покупки.

Как интерпретировать цифры?

Цифры в такой отчётности — это сигналы для управленца и финансиста. Интерпретировать их можно тремя способами.

Если у контрагента перед вами долг в миллион рублей, а он регулярно платит по три миллиона — это рабочая ситуация. А если у него долг в миллион рублей, а платит он в месяц по 100 тысяч — это повод насторожиться.
Если вы отгружаете товар, а контрагент никогда не платил — подумайте о рисках ведения бизнеса с ним.
Если отсортировать таблицу по столбцу «Изменение долга», можно увидеть, какие компании активно наращивают задолженность. Их следует контролировать.

Бесплатный труд

Посмотреть отчёт, по каким проектам клиенты больше всего вам «недоплатили», можно следующим образом.

Кликните по шестерёнке в верхнем левом углу в разделе «Расчёты с контрагентами».
На вкладке «Данные» выберите нужный период и поставьте галочку напротив пункта «Проекты», а затем поднимите эту категорию по ранжированию выше остальных.
Отметьте нужные столбцы.
На вкладке «Фильтр» отметьте среди типов договоров «С покупателями».
Нажмите кнопку «Применить».

В итоге появится таблица, которая покажет, какую работу вы делаете за свой счёт.

Кто из менеджеров недорабатывает?

Отдельно можно сгруппировать отчёт по менеджерам, для этого:

Кликните по шестерёнке в верхнем левом углу в разделе «Расчёты с контрагентами».
На вкладке «Данные» выберите нужный период и поставьте галочку напротив группировки «Менеджеры», а затем поднимите эту категорию по ранжированию выше остальных.
Отметьте галочкой группировку «Контрагент».
Отметьте все столбцы кроме «Оплата за период».
На вкладке «Фильтр» отметьте среди типов договоров «С покупателями».
Нажмите кнопку «Применить».

Отчёт покажет, у какого менеджера наибольшая задолженность. На этом этапе можно предположить, что некоторые клиенты ушли и никто их не контролирует, долги «висят», а менеджеры думают только о новых продажах.

Отчётность по поставщикам

Сервис позволяет посмотреть задолженность по поставщикам. Для этого нужно пройти следующий путь.

Кликните по шестерёнке в верхнем левом углу в разделе «Расчёты с контрагентами».
На вкладке «Данные» выберите нужный период.
Оставьте одну группировку «Контрагент».
Отметьте все столбцы.
На вкладке «Фильтр» отметьте среди типов договоров «С поставщиками».
Нажмите кнопку «Применить».

Этот раздел можно использовать для контроля своих долгов и планирования платежей. Отчёт показывает:

сколько вы должны поставщику;
сколько вы оплатили за последний месяц, квартал или год.

А если смотреть всё вместе?

Нередко поставщик одновременно выступает и покупателем. Чтобы посмотреть такую отчётность:

Кликните по шестерёнке в верхнем левом углу в разделе «Расчёты с контрагентами».
На вкладке «Данные» выберите нужный период.
Оставьте одну группировку «Контрагент».
Отметьте требуемые столбцы.
На вкладке «Фильтр» среди типов договоров отметьте «Все договоры».
Нажмите кнопку «Применить».

Если смотреть по категории контрагенты, можно увидеть долг эмитента или вашу задолженность перед ним.

Значения с минусом показывают, что ваша компания должна. А положительная цифра указывает на то, что: