Собственникам бизнеса
Найти деньги на развитие внутри компании: в дебиторской задолженности, запасах и малоиспользуемых активах. Чек-лист поможет поставить финансовой службе и отделу продаж задачи по каждому источнику и контролировать результат.
Чек-лист · PDF · бесплатно
Чек-лист «Источники дополнительного кэша в бизнесе»
Проверьте пять источников денег внутри компании: дебиторскую задолженность, склад, продажи, кредиторскую задолженность и активы.
Скачайте чек-лист, чтобы высвободить деньги, которые уже есть в бизнесе, и направить их на зарплату, налоги и развитие.
Пришлём на почту ссылку на PDF, без спама
Где лежат ваши деньги?
Каждая отметка подсказывает, где искать средства
Здесь появится подсказка, с чего начать
Кому пригодится чек-листесли вы ищете деньги для развития
Финансовым директорам и бухгалтерам
Разделить дебиторскую задолженность по срокам, договориться с поставщиками о более длинной отсрочке, оценить факторинг и возвратный лизинг. Чек-лист соберёт меры, которые пополняют оборотный капитал и поддерживают ликвидность.
Коммерческим директорам
Проверить, кто из менеджеров продолжает отгрузки должникам, провести ABC-анализ ассортимента, договориться с клиентами о предоплате и запустить продажу сертификатов.
Что внутри чек-листа5 источников и 17 способов
Начните с источника, где у компании заморожено больше всего денег: с дебиторской задолженности или со склада.
Дебиторская задолженность и склад: 9 способов
Верните деньги, которые компания уже заработала: долги клиентов и товары на полках.
Звонки должникамABC-анализСкидка на неликвид+6 способов в чек-листе
Продажи, поставщики и активы: 8 способов
Получайте оплату раньше, платите поставщикам позже и продайте то, что простаивает.
ПредоплатаОтсрочка поставщикамВозвратный лизинг+5 способов в чек-листе
Как работать с чек-листомтри шага от поиска денег к контролю
Оцените, где лежат деньги
Сравните суммы дебиторской задолженности, складских запасов и активов компании. Начните с источника, где сумма больше всего: он даст больше свободных денег.
Пройдите пункты раздела
Отметьте выполненные действия и сверьтесь с примерами из торговли и сферы услуг. Если клиенты платят с отсрочкой, рассмотрите факторинг. Если у компании есть крупное оборудование, рассмотрите возвратный лизинг.
Закрепите результат
Чтобы свободные деньги оставались в обороте, планируйте поступления и платежи заранее. Платёжный календарь покажет, когда ждать оплату от клиентов и сколько денег останется на счетах к каждой дате.
Контролируйте каждый рубльв платёжном календаре
Чек-лист помогает найти дополнительные деньги в бизнесе. Чтобы контролировать их движение каждый день, подключите платёжный календарь «Финансиста». Он загружает данные из банков и 1С, строит прогноз остатков по дням и заранее показывает будущие кассовые разрывы.
Платёжный календарь в «Финансисте»
План поступлений и выплат, прогноз остатков и кассовых разрывов, данные из 1С и банков.
Материалы разработаны вместе
с экспертами по учёту финансов
Никита Сухачёв
Директор по продукту и сооснователь сервиса «Финансист»
20+ проектов автоматизации отчётности в компаниях с оборотом от 10 млрд
Светлана Хрущёва
Финансовый аналитик сервиса «Финансист»
Преподаватель по макроэкономике, опыт внедрения управленческого учёта в компаниях до 8 млрд рублей
Дарья Жвакина
Директор по развитию компании «Финансист»
Действующий спикер в СПбГЭУ. Эксперт в сферах строительство и производство
Управляйте деньгамина основе цифр
ИнструментПлатёжный календарьПрогноз остатков и кассовых разрывов по данным из 1С и банков.Подробнее →КейсКак руководители такси поняли, почему денег на счетах становится меньшеУзнайте, как владельцы такси «Ангел» разобрались, куда уходят деньги компании.Читать кейс →СтатьяДебиторская и кредиторская задолженности: что это и как ими управлятьУзнайте, как сроки оплат клиентов и поставщикам влияют на деньги компании.Читать статью →КаналTelegram-канал «Финансиста»Кейсы, шаблоны и разборы ситуаций собственников и финансовых команд.Подписаться →
Найдите дополнительный кэшпо готовому чек-листу
Отправим PDF с чек-листом на почту. Проверьте дебиторскую задолженность, склад, продажи, кредиторскую задолженность и активы и высвободите деньги для развития компании.
Пришлём на почту ссылку на PDF, без спама
Подробнее по темев блоге «Финансиста»
Дебиторская задолженностьСнижение дебиторской задолженности. Чек-листЧитать статью →ABC-анализКак ABC-анализ помогает оптимизировать стратегию компанииЧитать статью →АссортиментКак ассортиментный анализ влияет на прибыль? История в одном примереЧитать статью →Кредиторская задолженностьКак управлять кредиторской задолженностьюЧитать статью →Платёжный календарьПлатёжный календарь: всё, что вы хотели знать, но боялись спроситьЧитать статью →Потери7 причин, почему бизнес постоянно теряет деньгиЧитать статью →
Частые вопросыо поиске денег в бизнесе
Где искать дополнительные деньги в бизнесе?
Ищите в пяти источниках: в дебиторской задолженности, складских запасах, продажах, условиях оплаты поставщикам и активах компании. В этих разделах лежат деньги, которые компания уже заработала или вложила, и их можно вернуть в оборот. Чтобы оценить, сколько денег работает в обороте, загляните в словарь: оборотный капитал.
Как работать с просроченной дебиторской задолженностью?
Разделите долги клиентов по срокам. Если долг от 30 до 90 дней, напишите или позвоните клиенту. Если долг старше 90 дней, передайте вопрос юристам и приостановите отгрузки этому клиенту. Чтобы выстроить работу с долгами клиентов, воспользуйтесь чек-листом по снижению дебиторской задолженности.
Зачем проводить ABC-анализ склада?
ABC-анализ делит товары на три группы по вкладу в продажи: A приносит основную выручку, B — среднюю, C — минимальную. Товары группы C занимают место на складе и в магазине. Если вывести их из оборота, освободятся деньги. Чтобы провести анализ по шагам, прочитайте инструкцию в блоге.
Что такое факторинг?
Это финансирование под уступку права требования. Банк или факторинговая компания сразу выплачивает часть суммы по отгрузке, а оплату клиента получает позже. Чек-лист называет до 90% от суммы сделки. Чтобы разобраться в условиях, загляните в словарь финансовых терминов.
Что такое возвратный лизинг?
Компания продаёт своё оборудование или транспорт лизинговой компании и сразу берёт его в лизинг. Актив остаётся в работе, а компания получает деньги. Такой подход лучше подойдёт крупным компаниям. Чтобы оценить, какими активами располагает компания, загляните в словарь: активы предприятия.
Когда таблиц становится недостаточно?
Когда платежей, счетов и юрлиц становится много, ручное обновление таблиц отстаёт от реальной ситуации. Подключите платёжный календарь «Финансиста»: данные из 1С и банков загрузятся автоматически, сервис построит прогноз остатков и заранее покажет будущие кассовые разрывы.
Другие бесплатныеинструменты
Чек-листКак ликвидировать кассовый разрывПодберите решения, чтобы закрыть дефицит денег и выстроить работу с платежами.Получить чек-лист →ШаблонОтчёт о движении денежных средствОтслеживайте поступления, выплаты и остатки по всем счетам компании в одной таблице.Получить шаблон ДДС →Чек-листЧек-лист по бюджетированиюПроверьте бюджет компании по 29 пунктам до начала года.Получить чек-лист →
Оставьте заявку на демонстрацию сервиса
Мы свяжемся с вами для уточнения деталей, ответим на все вопросы и подберём финансового аналитика для демонстрации сервиса.
Оставляя свои данные, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами обработки персональных данных.